漫谈投资者应该如何去做聪明的投资

漫谈投资者应该如何去做聪明的投资

哆啦寄语:投资是离钱最近、门槛最低的行业,也是最难的行业,正如巴菲特说的,聪明的投资并不复杂,尽管远不能说容易。

漫谈投资者应该如何去做聪明的投资

纵观巴菲特不同时期的投资,不论是合伙制时期遵循捡烟蒂投资策略、还是中期开始关注伟大公司的基因、还是近期的一系列投资案例,大家都能直观的感觉出他的投资理念和投资方法是简单直白的,而且从一而终、很少发生剧烈的变化。就和伯克希尔哈撒韦每次的股东大会,他和他的小伙伴芒格每次讲的都是类似的内容,听起来却一点也不啰嗦。又如同他的女儿讲的,她的父亲有自己的内部评价标准,这套标准从来不会受到其他人的影响。

我们一入资本市场就会听到前辈们的各种教诲,a股市场还有各种魔咒等着各位小伙伴们,七平二亏一赢的宿命一直在诉说着资本市场的残酷,但内心怀有实现财务自由梦想、并沉迷、痴迷其中的投资者不计其数、前赴后继。据说这是因为所有人类行为中,没有什么比金融市场的投资更能刺激我们多巴胺的释放。在这里,既能让人无比兴奋、又能让人过度焦虑,既能让一些人赚得盆满钵满,又能让一部分人血本无归。这就是资本市场,一念天堂一念地狱。那么我们究竟如何进行聪明的投资呢?哆啦今天打算从四个维度来阐述这个问题:

漫谈投资者应该如何去做聪明的投资

第一维度,慢下来,忽略市场的噪声

现在我们处于信息高度发达的时代,社会生活的信息化、网络化程度越来越高,知识的总量急剧增加。我们个人任何时候只要动动手就可以接触到空前海量的信息,而且往往还无法规避app推送来的泛滥成灾的新闻和金融信息。古人常说,福祸相依。处在这个时代的投资者比以往的都要幸福都要便捷,同时相伴的就是更易焦虑。今天我们轻松获得的海量信息,让我们更易冲动,进而草率地绝对下一步如何操作。很多时候这种快速反应的能力让你获益,而投资未必如此。因为投资是需要大脑的理性思维,需要通过逻辑和深思熟虑的思考过程,才能做出更高获胜概率的投资者决策,玩过德州扑克的感触应该挺深。如诺贝尔奖获得者丹尼尔.卡尼曼所说,如果时间允许,慢下来是很好的主意。

信息的增长在未来只可能进一步加速,3G到4G再到5G,大家想想是不是这样的。据哆啦理解,投资就需要慢下来,并忽略市场的噪声,过滤掉无效的信息。少即是多,慢即是快,随着科创板的打开、投资标的数量越来越多,投资者不遗余力的增加决策数量、高频交易,只会增加犯错误的概率。慢下来,可能更好一些。

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第二维度,大道至简,越简单,越有效

资本市场是一个混乱而复杂的体系,随时随刻都在变化。面对市场内生的复杂性,最佳的对策就是构建简单、透明的资产投资组合,并减少频繁的投资操作。塔勒布在《反脆弱》中曾经描述过,一个复杂系统,并不需要复杂的体制、规则和政策。越简单,越有效。然而,现代社会难以追求简单,因为这与一些追求复杂人士的精气神相悖,专业人士通过复杂来证明专业性。投资者做投资,一定要独立思考、相信自己,依靠别人的建议很难取得良好的投资业绩,不迷信专业投资者。资本市场经常是个秀场,常有人把自己包装成专业投资者,让人联想到经验丰富、聪明绝顶,不迷信这些专家、大V,同样也不读死书,要活学活用,灵活掌握。人类对金融市场的中短期走势并没有预测天赋。说自己有天赋的,不是傻子就是骗子,无一例外。所有预测都可能出错,只有不确定是确定的。

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第三维度,小智凭智,大智凭德

小智凭智,大智凭德,投资这事人品最为重要。资本市场本质上就是人性的放大器。巨量的财富、人生的第一桶金可使人丰裕、自由,也可使人沉沦、异化。但纵观长期胜出市场的投资者多是乐观、勤奋、好学、严谨、宽容、豁达之辈,所以做好投资应磨砺正直、诚信、善良的品行。看看投资成功的大师们大多如此,简单、正直、坚韧、无私。如同巴菲特,哪怕别人赚翻了也不碰自己不了解的公司、不碰管理层有缺失、有瑕疵的企业、不看好市场时可以几年离开市场等待机会。金庸曾调侃男生如何追求女生,追女孩最好朴实无华,欧阳克追黄蓉用那么多花招,不及郭靖的一顿饭。做投资也是如此,就如同李大霄老师说的,做好人,买好股,得好报。沃伦巴菲特说,当傻钱领悟到自身的局限后,就不再傻了,所以让自己持有的资金聪明起来吧。坚持自己长期研究并熟悉的标的,不以赌博、碰运气的心态对待投资,不投不熟悉的标的,遭遇不顺立马休息,预测市场顶底很危险,通常要有周全的投资策略和风控意识,判断对错不重要,重要的是正确是赚了多少,错误时亏了多少,主要试图赚取每一次的市场机会。

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第四维度,投资本质就是人生的一场修行

稻盛和夫说,人不论多么富有,多么有权势,当生命结束之时,所有一切都只能留在这世上,唯有灵魂跟着你走下一段旅程。我们每一代人都有属于自己的时代使命,做好眼前的工作,过去的别再遗憾,未来的不必忧虑,现在的好好珍惜。成年人成熟的两个标志:看淡人走茶凉,享受世事无常。投资本身就是人生的一场修行,人生不止于一场物质的盛宴,知足常乐,说的容易,做起来难。

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