非法集资的定义,非法集资的特征,非法集资的典型案例

近年来,非法集资案件数量居高不下,因非法集资犯罪而受害的人数持续上升,非法集资活动也严重影响了社会稳定与金融秩序。面对非法集资,我们到底应该如何准确识别?

非法集资的定义

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非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的特征

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非法集资的典型案例

承诺高额回报

非法集资不法分子通常许诺投资者高额回报,在集资初期一般会按时兑付本息,待集资金额达到一定规模后便转移资金或携款潜逃,致使投资人遭受经济损失。

案例1:自2012年12月起,某公司实际控制人赵某伙同李某等人,在未经批准的情况下,在全国10余个省市开设“资某”线下门店及设立“唐某”、“摇某”等线上平台,通过广告宣传、电话推销等方式,以允诺年化收益5%-15%不等高额利息为饵,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额380亿余元,后该案被公安机关立案侦查,并被移送检察院审查起诉。

02

编造虚构的项目

非法集资不法分子常以虚构项目欺骗广大群众投资。

案例2:犯罪嫌疑人张某,化名“章某”在诱骗众多老年人到其开设的公司购买保健品、富硒农产品时,用虚构的投资项目向老年人集资,并承诺支付高额利息。张某通过这种方式诈骗他人钱财,受害人数达60余人,涉案金额1200余万元,资金最终去向不明,集资参与人血本无归,2015年12月,张某外逃案发。“章某”从事非法集资多年,许多受害的老年人甚至不知道其真实姓名。2016年3月,犯罪嫌疑人张某被抓获归案,并被刑事拘留;2016年4月,人民检察院批准逮捕犯罪嫌疑人张某。

此外,传播网络虚假信息、利用亲情诱骗等也是非法集资的惯用手段。

(知识来源于网络)

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