谯城法院公开宣判一起“套路贷”案件

7月19日,亳州市谯城区法院公开宣判一起“套路贷”案件,三名被告人与被害人签订借款协议后,强制扣除第一期利息、家访费、保证金等“斩头费”,被害人实际拿到手的钱只有借款协议的70%左右,三被告人还采取暴力催债的方式威胁被害人还钱。

法院以敲诈勒索罪判处被告人王某、刘某某有期徒刑三年四个月,并处罚金人民币二万元;判处被告人陈某有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币一万元。

经审理查明,被告人王某、刘某某、陈某纠集在一起,采取“套路贷”方式实施敲诈勒索行为,为非作歹、欺压百姓,应认定为“恶势力”集团,在共同犯罪中,三被告人行为均积极主动,起主要作用,系主犯,陈某所起作用较王某、刘某某显轻。被告人王某、刘某某系恶势力的纠集者,被告人陈某系恶势力的成员,三人形成的有组织的恶势力团伙实施套路贷违法行为,每次放贷一万元需扣除利息150元/天,十天为一期、家访费、保证金等“斩头费”,在被害人到期不还钱,三被告人便采取胁迫、辱骂去被害人家中要钱的方式威胁、恫吓被害人还钱。

2018年6月29日,被害人张某某经人介绍从王某、刘某某处借款3万元,双方签订借条3万元,约定利息450元/天,10天为1期,在扣除家访费、保证金、第1期的利息之后,张某某实际拿到2.09万元。在张某某又偿还两期利息共0.9万元后,王某、刘某某多次催促张某某还钱,并肆意认定其违约。2018年8月2日,在王某经营的汽贸有限公司内,王某、刘某某威胁辱骂张某某,刘某某拽着张某某的衣服领子辱骂并用拳头殴打张某某,逼迫张某某签订一个2万元的利息条据。陈某在旁协助王、刘二人向张某某要账。2018年8月31日晚,三被告人到张某某家门口,向张某某的父亲张某华索要张某某的债务,陈某未经张某华许可进入其家中四处寻找张某某,刘某某录制要账视频威胁被害人张某某,王某威胁张某华下次再来要债时拉横幅、拿大喇叭喊叫。

2018年6月24日,被害人刘某蝶和武某某经人介绍从王某、刘某某处共同借款2万元,双方签订借条2万元,约定1万元的利息150元/天,10天为1期,在扣除家访费、保证金、第一期的利息之后,刘某蝶和武某某二人实际拿到1.4万元,后偿还了7期利息共2.1万元。在无力继续还款时,2018年9月7日王某、刘某某让二人从陈某处借款,并与陈某签订2.5万元的借条,约定10天为1期,1期利息3500元,在扣除第1期利息、保证金后,刘某蝶和武某某实际拿到2万元现金,当天即被刘某某拿走抵掉二人第一次欠王某、刘某某的钱。刘某某向二人索要了介绍费1000元。在刘某蝶和武某某偿还陈某3500元利息后,无力偿还本金和利息,2018年9月26日陈某、刘某某在王某经营的汽贸有限公司内逼迫二人还钱,威胁不还钱去二人家中要账。2018年10月2日,陈某让王某、刘某某去刘某蝶家要账,王某、刘某某开车停在刘某蝶家门口对面的马路上威胁二人还钱,2018年10月3日刘某蝶家人还给陈某1万元,王某、陈某威胁强迫武某某给陈某重新打了一个1.3万元的借条,后武某某家人代为偿还1.1万元。

另查明,被告人陈某主动到公安机关投案,并如实供述了自己的犯罪事实,系自首。案发时,三人主动退出收取的不合理的钱。

法院审理后认为,被告人王某、刘某某、陈某结伙敲诈勒索被害人的财物,其中王某、刘某某犯罪数额巨大,陈某犯罪数额较大,其三人行为均已构成敲诈勒索罪。王某、刘某某被抓获归案后,如实供述了自己的犯罪事实,系坦白,且主动退赔被害人损失;陈某主动归案后,如实供述了犯罪事实,系自首,且主动退赔被害人损失,均依法可从轻处罚,法院遂依法作出如上判决。

新闻加点料

什么是套路贷?

“套路贷”就是新型黑恶犯罪的一种。

这种新业态的黑恶犯罪为什么群众反映强烈?社会危害很大?

主要是它具有很强的欺骗性,一般以民间借贷为幌子,通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务,伪造资金流水等虚假证据,并以审核费、管理费、服务费等名义收取高额费用,恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账,不断垒高债务,最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或“软暴力”手段催讨债务,达到非法侵占受害人财物的目的。

避免遭遇“套路贷”

“四大公式”记下来

公式1

无需任何抵押+利息较低=不信

公式2

超低息+无其他费用=不信

公式3

贷前先交费=纯骗局,躲远点

公式4

抵押贷款,只要抵押身份证=纯骗局,躲远点

小亳提醒大家

“套路贷”不属于民间借贷

其本质是违法犯罪

天下没有免费的午餐

一旦有“走捷径”的念头

那骗子就盯上你了

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